Les ràtios de tresoreria, com ara el coeficient de liquiditat o el de solvència, ofereixen una visió clara de la capacitat del seu negoci per afrontar obligacions a curt termini i mantenir una operativa sense interrupcions. I la gestió eficient de la tresoreria és un pilar fonamental per garantir l‟estabilitat financera i la viabilitat de qualsevol empresa.
Aquestes són algunes estratègies pràctiques i solucions per optimitzar aquests indicadors i reforçar la salut financera de la vostra empresa.
- Optimitzi la gestió de cobraments i pagaments
· Reduïu els terminis de cobrament:
a) Negocieu condicions més curtes amb els seus clients.
b) Implementeu sistemes de facturació electrònica per agilitzar els cobraments.
c) Oferiu incentius per pagament immediat, com descomptes per liquidacions anticipades.
· Allargueu els terminis de pagament a proveïdors:
a) Reviseu els contractes per negociar terminis més amplis, sempre respectant la Llei de Morositat.
b) Avalueu oportunitats d’acords de finançament, com ara confirming. - Controleu estrictament les despeses operatives
· Analitzeu l’estructura de costos:
a) Identifiqueu despeses supèrflues o ineficients i elimineu-les.
b) Apliqueu tècniques de pressupostos per objectius per prioritzar inversions.
· Optimitzi processos interns:
a) Introduïu tecnologies que redueixin costos operatius.
b) Externalitzeu activitats no essencials per centrar recursos en l’àrea principal del negoci. - Milloreu la planificació i previsió financera
· Elaboreu pressupostos de tresoreria:
a) Realitzeu projeccions d’ingressos i despeses per anticipar necessitats de liquiditat.
b) Ajusteu les previsions regularment en funció de canvis en l’entorn econòmic.
· Establiu matalassos financers:
a) Mantingueu reserves de liquiditat per cobrir imprevistos o despeses extraordinàries.
b) Diversifiqueu les fonts de finançament per reduir la dependència d’una sola entitat. - Diversifiqueu les fonts de finançament
· Aprofiteu línies de crèdit i productes financers:
a) Sol·liciteu finançament bancari a curt termini, com ara descomptes d’efectes o pòlisses de crèdit.
b) Exploreu opcions alternatives, com ara el factoring o el crowdfunding.
· Renegocie préstecs existents:
a) Busqueu millors condicions d’interès o amplieu terminis d’amortització. - Implementi eines de control financer
· Utilitzeu programari de gestió de tresoreria:
a) Automaticeu el control de fluxos de caixa i la conciliació bancària.
b) Genereu reports financers en temps real per facilitar la presa de decisions.
· Monitoritzi indicadors clau:
a) Realitzeu un seguiment continu de les ràtios de liquiditat, solvència i endeutament.
b) Analitzeu desviacions i adopteu mesures correctives immediatament.
Beneficis d´una tresoreria optimitzada
- Millora la capacitat de l’empresa per complir les obligacions financeres.
- Incrementa la confiança dels inversors, proveïdors i clients.
- Redueix la necessitat de recórrer a finançament extern costós.
- Facilita la presa de decisions estratègiques basades en una posició financera sòlida.
Exemple
Una empresa del sector de la distribució alimentària va detectar un desequilibri en la seva ràtio de liquiditat, amb dificultats per fer front a pagaments puntuals a proveïdors a causa d’un flux de caixa irregular. Després d’analitzar la situació, va implementar les mesures següents:
- Optimització dels terminis de cobrament i pagament:
- Va negociar amb els seus principals clients per reduir els terminis de cobrament de 60 a 30 dies, oferint descomptes per pagament immediat.
- Van estendre els terminis de pagament a proveïdors de 45 a 60 dies, gràcies a acords de finançament mitjançant confirming.
- Control de les despeses operatives:
- Van identificar costos superflus a la cadena de subministrament, cosa que va permetre reduir un 10% les despeses de logística.
- Van digitalitzar processos administratius, estalviant temps i recursos.
- Planificació financera precisa:
- Van implementar un programari de gestió de tresoreria que permet fer previsions setmanals de flux de caixa.
- Van crear un fons de reserva equivalent a dos mesos de despeses operatives.
- Diversificació de finançament:
- Van sol·licitar una línia de crèdit per cobrir possibles desfasaments de tresoreria.
- Van rebre finançament a través de factoring per avançar el cobrament de factures.
Resultat:
En un termini de sis mesos, l’empresa va aconseguir millorar la seva ràtio de liquiditat de 0,8 a 1,2, fet que va permetre assegurar les operacions i generar confiança entre clients i proveïdors.
La millora de les ràtios de tresoreria no només enforteix la posició financera de la seva empresa, sinó que també aporta tranquil·litat i estabilitat en un entorn econòmic incert. El nostre equip d’assessors està disponible per ajudar-vos a implementar aquestes estratègies i maximitzar el rendiment de la vostra tresoreria.
No dubteu a contactar amb nosaltres.
